監(jiān)管部門(mén)適時(shí)發(fā)布一些銀行人員的不法案例和處理結(jié)果，對(duì)行業(yè)的健康發(fā)展無(wú)疑能夠起到警鐘長(zhǎng)鳴的作用。

今日，統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，今年11月，銀行業(yè)累計(jì)有8人被監(jiān)管部門(mén)終身禁業(yè)，其中首度出現(xiàn)省級(jí)農(nóng)信聯(lián)社主任被紅牌罰下的案例。

11月8人被紅牌罰下 涉及國(guó)有大行、股份行、農(nóng)信社

11月14日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局臺(tái)州監(jiān)管分局發(fā)布公告稱(chēng)，顧博（時(shí)任恒豐銀行臺(tái)州分行客戶(hù)經(jīng)理），因?yàn)橥ㄟ^(guò)不正當(dāng)方式吸收存款，被予以終身禁止銀行業(yè)工作的處罰。這也是本月監(jiān)管部門(mén)開(kāi)具的第一張“紅牌”。而從違規(guī)內(nèi)容來(lái)看，此類(lèi)因?yàn)椤斑`規(guī)吸儲(chǔ)”導(dǎo)致被終身禁業(yè)的案例也極為罕見(jiàn)。

此外，據(jù)監(jiān)管部門(mén)此前的規(guī)定，“存款送實(shí)物禮品”是較為常見(jiàn)的不正當(dāng)方式吸收存款的一種，但“非吸”、“非法集資”等嚴(yán)重犯罪行為也被歸入其中。

依據(jù)國(guó)家金融監(jiān)管總局官網(wǎng)信息，統(tǒng)計(jì)發(fā)現(xiàn)，11月累計(jì)有8名銀行人被終身禁業(yè)，其中國(guó)有大行2人，為時(shí)任中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司晉江分行行長(zhǎng)陳立新、時(shí)任中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司公主嶺楊大城子支行客戶(hù)經(jīng)理李紀(jì)方；

股份行3人，為時(shí)任中信銀行股份有限公司太原學(xué)府支行理財(cái)經(jīng)理張志勝、時(shí)任中信銀行股份有限公司太原分行小企業(yè)金融部零售客戶(hù)經(jīng)理陶鈞、時(shí)任恒豐銀行臺(tái)州分行客戶(hù)經(jīng)理顧博；

農(nóng)信社體系3人，為時(shí)任山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社主任邢亮喜、時(shí)任山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人陳煜、時(shí)任昆明市東川區(qū)農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委書(shū)記及理事長(zhǎng)（昆明官渡農(nóng)村合作銀行黨委書(shū)記、董事長(zhǎng)）楊誠(chéng)。

罕見(jiàn)省級(jí)農(nóng)信社主任被終身禁業(yè) 涉及“德御系”案件

注意到，在11月被終身禁業(yè)的銀行人當(dāng)中，邢亮喜的身份最為特殊。

11月29日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局發(fā)文稱(chēng)，邢亮喜（時(shí)任山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社黨委副書(shū)記、主任）對(duì)原山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社直接干預(yù)社員機(jī)構(gòu)具體經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、間接審批社員機(jī)構(gòu)貸款、清算資金未封閉運(yùn)行事項(xiàng)負(fù)有責(zé)任，被予以“警告，禁止終身從事銀行業(yè)工作”的行政處罰。

履歷顯示，邢亮喜出生于1962年3月，山西人，在職研究生學(xué)歷。1980年1月至2000年6月，邢亮喜先后在農(nóng)業(yè)銀行太原古交工礦區(qū)支行，交通銀行太原分行信貸一部、高新技術(shù)開(kāi)發(fā)區(qū)支行工作；2000年6月至2009年9月，先后擔(dān)任交通銀行太原分行黨委委員、副行長(zhǎng)、高級(jí)信貸執(zhí)行官，交通銀行山西省分行黨委委員、副行長(zhǎng)。2009年9月開(kāi)始，邢亮喜轉(zhuǎn)戰(zhàn)山西省農(nóng)信聯(lián)社，先后擔(dān)任山西省農(nóng)信聯(lián)社黨委委員、副主任，黨委委員、主任，黨委副書(shū)記、主任，黨委副書(shū)記、副理事長(zhǎng)、主任。2020年6月，邢亮喜被免職。

而依據(jù)公開(kāi)信息，這位廳局級(jí)銀行干部早已被查入獄。2020年7月18日，根據(jù)中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委網(wǎng)站披露，據(jù)山西省紀(jì)委監(jiān)委消息：山西省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（下稱(chēng)山西省農(nóng)信聯(lián)社）原黨委書(shū)記、理事長(zhǎng)崔聯(lián)會(huì)涉嫌嚴(yán)重違紀(jì)違法，目前正接受山西省紀(jì)委監(jiān)委紀(jì)律審查和監(jiān)察調(diào)查。一同接受調(diào)查的還有山西省農(nóng)信聯(lián)社原黨委副書(shū)記、副理事長(zhǎng)、主任邢亮喜和山西省農(nóng)信聯(lián)社原黨委專(zhuān)職副書(shū)記、副理事長(zhǎng)王忠澤。

盡管目前中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)并沒(méi)有發(fā)布邢亮喜的后續(xù)審理結(jié)果，但2023年1月，由中央紀(jì)委國(guó)家監(jiān)委宣傳部與中央廣播電視總臺(tái)聯(lián)合攝制的電視專(zhuān)題片《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》，還是部分揭露了邢亮喜的案情。

據(jù)《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》披露，2020年6月起，山西地方金融領(lǐng)域反腐風(fēng)暴啟動(dòng)，導(dǎo)火索正是民營(yíng)企業(yè)“德御系”（實(shí)際控制人田文軍）引發(fā)的金融風(fēng)險(xiǎn)事件。多年來(lái)，田文軍入股山西農(nóng)信聯(lián)社體系內(nèi)多家中小銀行，并向農(nóng)信聯(lián)社多名高管行賄上億元，違規(guī)從金融機(jī)構(gòu)套出錢(qián)來(lái)，投入資本市場(chǎng)運(yùn)作以謀取暴利。據(jù)官方信息，從2011年到2016年，“德御系”從山西省多家農(nóng)信社、城商行等金融機(jī)構(gòu)違規(guī)融資貸款達(dá)兩千多億元人民幣。該團(tuán)伙成員長(zhǎng)期炮制假公章近千枚，偽造行政文件達(dá)十幾噸。2017年，“德御系”正式暴雷。

彼時(shí)，邢亮喜在《永遠(yuǎn)吹沖鋒號(hào)》出鏡時(shí)發(fā)言稱(chēng)，“幾百個(gè)億誰(shuí)能承擔(dān)得起，大家的心態(tài)只能是靠時(shí)間來(lái)?yè)Q空間，即幫助‘德御系’借新債還舊債”。顯然，邢亮喜也是“德御系”案件中的重要一環(huán)。

2023年11月，山西省農(nóng)信社正式變身為山西農(nóng)村商業(yè)聯(lián)合銀行。不過(guò)，“德御系”實(shí)際控制人田文軍依然在逃。田文軍一家在2020年前相繼獲得了英國(guó)綠卡。今年11月，英國(guó)國(guó)家打擊犯罪局已經(jīng)正式向英國(guó)法院部門(mén)立案，申請(qǐng)批準(zhǔn)對(duì)田文軍夫婦的民事追繳令。

（來(lái)源： 財(cái)聯(lián)社）